ATM 机网银亮资显账资金来源如何确保合法？

确保 ATM 机网银亮资显账资金来源合法需从以下方面着手：

自有资金核查

提供资金对应的收入证明（如工资流水、企业财报、资产出售合同）。

个人资金需说明合法收入渠道（如工资、投资收益），企业资金需提供经营流水、完税凭证。

借贷资金合规性

正规渠道借贷：通过银行、持牌金融机构获取资金，留存借款合同、贷款批复文件。

禁止 “套路贷”“高利贷”：拒绝地下钱庄资金，核查资金方资质（如营业执照、金融许可证）。

第三方资金代持规范

若使用他人资金，需签订《资金代持协议》，明确资金归属及用途（禁止代持不明来源资金）。

代持人需提供资金合法来源证明（如代持人工资流水、资产证明）。

资金流向可追溯

确保资金链清晰：从源头账户到亮资账户的转账记录完整（如银行卡流水、网银转账凭证）。

避免 “多账户拆分” 操作，防止资金混同导致来源无法追溯。

法律文件留存

保存资金来源的原始凭证：如投资分红协议、租金收入合同、知识产权许可费发票等。

企业大额资金需通过审计：提供会计师事务所出具的《资金来源专项审计报告》。

核心要求：任何资金需能提供 “闭环证明链”，从获取到使用的全流程可追溯，且不涉及洗钱、诈骗、挪用公款等违法活动。